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聚寶盆

「聚寶盆」投資港股儲蓄計劃

富昌聚寶盆計劃專為廣大投資者以定期定額方式,累積投資組合,輕鬆自在達到投資目標的港股投資儲蓄計劃。

目標

為子女在成長過程中累積財富
為您的退休計劃加多額外保障

香港投資基金公會強積金基金表現數據

優點

客戶可透過每月供款,以持續而規律化的儲蓄模式,投資藍籌港股,免除費神捕捉入市時機之同時,還能平衡投資風險及成本

  • 每股每月供款可低至1,000港元,沒有供款金額上限和年期上限。

  • 月供股票可享有買入零佣金優惠。
    當沽出股票時,客戶可享優惠佣金低至0.1%,最低收費為HK$38。

  • 隨時更改股票組合、每月供款金額、供股賬戶、暫停供款。

  • 透過網站上的“富昌查數易"即時查詢供股賬戶的情況,及通過電郵方式接收電子日結單和月結單。

  • 於股票價格較低時買入較多股數,股票價格較高時買入較少量股數,從而令每股單位的平均成本價格為低。

計劃運作

例子(僅作說明)

假設客戶每期投資金額為HKD2,000,客戶的投資額將在扣除交易費後用作購買證券。客戶的證券交易賬戶內獲分配的自選港股股票數目,將調低至最接近的整數股數。

        每月定額買入股票 每月定量買入股票
月份 每月供款金額 扣除交易費用後的投資淨額 買入價格 買入股數 買入金額 買入股數 買入金額
一月 $2,000 $1,985.84 $7.00 283 $1,981.00 342.00 $2,394.00
二月 $2,000 $1,985.84 $6.25 317 $1,981.25 342.00 $2,137.50
三月 $2,000 $1,985.84 $5.30 374 $1,982.20 342.00 $1,812.60
四月 $2,000 $1,985.84 $5.00 397 $1,985.00 342.00 $1,710.00
五月 $2,000 $1,985.84 $5.75 345 $1,983.75 342.00 $1,966.50
六月 $2,000 $1,985.84 $5.90 336 $1,982.40 342.00 $2,017.80
  2052 $11,895.60 2052 $12,038.40

計劃優點

高效益成本平均法(例子)

以每月定額買入股票: 買入股票總成本/買入股票總數量
$11895.60/2052=$5.797

以每月定量買入股票: 買入股票總成本/買入股票總數量
$12038.40/2052=$5.867

每股能節省成本: ($5.867-$5.797)/$5.797 = 1.21%

計劃詳情

  • 每只股票最低供款額為港幣1,000元,並以港幣500元為單位增加供款。

  • 月供股票可享有買入零佣金優惠,客戶只需支付印花稅、證監會交易徵費、聯交所交易費,香港結算公司結算費及銀行自動轉賬費用。

    • 扣除交易費用後的每月供款淨額將按照供款日期後香港聯合交易所的第三個交易日(「每月購入日」) 的首個持續交易時段開始 15 分鐘後的任何時間,替投資者買入自選港股。證券交易帳戶內獲分配的自選港股股票數目,將調低至最接近的整數股數。
    • 若於每月購入日客戶所選的股票被暫停於聯交所買賣,該月就有關客戶所選的股票的月供計劃將會暫停一次,該供款額將會保留在客戶的證券帳戶內直至客戶另行指示。
    • 如富昌證券在香港交易所為客戶及富昌證券其他客戶買入自選港股時有多於一個成交價位,富昌證券有權以加權平均買入價或富昌證券認為合理的價位作為客戶及富昌證券其他有關客戶買入該指定股票的成交價。
  • 從客戶於富昌證券的證券帳戶扣除,或以自動轉賬方式於指定銀行戶口扣除,客戶必須連同直接付款授權書一併遞交。

  • 每月供款金額會於每月第10日扣款,如當扣款日不屬工作天(即星期六、日及公眾假期),則延遲至下一個工作天扣款。富昌證券保留權利指定其他日期作為供款日期。若於供款日期因任何原因富昌證券未能收取有關每月供款,富昌證券可根據其酌情權不執行買入指示。

  • 恒生指數所有成份股

富昌證券保留權利(但無責任)以富昌證券名義或代其聯營公司購買您賬戶內的任何碎股。碎股售價由富昌證券自行決定。

備註︰
若客戶選擇自動轉賬方式供款,則必須連同直接付款授權書一併遞交。首兩個月之供款金額,請以客戶的劃線支票支付,抬頭請註明「富昌證券有限公司」;或預先存入首兩個月供款額,以作扣款。其後每月供款金額將於各供款日期於指定香港銀行賬戶自動扣款。

交易須知

客戶如欲更改計劃或終止使用此計劃,必須在供款日期前7個工作日以書面通知富昌證券有關的改動,有關的改動將於當月供款日期前生效。

重要提示

  1. 如於任何供款日期因任何原因富昌證券未能收取有關每月供款,富昌證券有權拒絕;或取消全部或部份買入指示而無須給予任何通知或解釋。
  2. 如於每月購入日客戶所選的股票被香港交易所暫停買賣,該月就有關客戶所選的股票的月供計劃將會暫停一次,該供款額將會保留在客戶的證券帳戶內直至客戶另行指示。